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物流金融分类

来源:http://www.zs-midea.com 责任编辑:www.w66.com 2017-11-25 04:51

  

   早在物流金融这个词汇在我国没有呈现之时,物流金融的事务早已在国企内部、民间流通领域及外贸运送专业相关金融机构悄悄地运转着了,不过那时的物流金融事务之单一,还只是限于简略信贷的小种类事务之内。跟着这个对信贷金融效劳需求的添加,物流运营中物流与资金流的联接问题日益凸显。结算类及中间事务是因为现代物流业资金流量大,特别是现代物流的布点多元化、网络化的展开趋势更要求银行能够为其供给高效、方便和安全的资金结算网络以及装置企业银行体系,以确保物流、信息流和资金流的一致。

   物流金融事务在世界结算中的使用,完整地承继了世界货品运送金融效劳的标准规范,并逐渐改造为本乡内贸企业试行。特别是参加WTO后我国的物流业将全面对外开放,因为战胜买卖壁垒的费用下降将推进进出口买卖的迅速增长,一些跨国物流公司也将参加国内物流业的竞赛,使本乡的物流业趋向世界化,各银行将为物流企业供给优质的信誉证开证、结售汇、多币种汇入汇出汇款、出口托收和进口代收、进出口托收、进出口押汇、打包告贷等全功用买卖融资效劳和非买卖世界结算效劳。融分类一起也开办了确保事务,为确保资金及时安全收回、削减资金占用,物流企业需求银行供给与其买卖结构相适应的应收账款保理事务及其它确保事务,首要包含关税保付确保、保释金确保、付款确保、为港口施工企业供给招标保函、履约保函、预付款退款保函等。这些带有世界金融性质的物流金融效劳产品,比单一的物流金融信贷有了长足的展开,它除了带有世界金融、世界买卖结算的前史痕迹外,还学习了世界稳妥与金融证券事务的功用特征,使得今日的物流金融事务向规范化、世界化跨进奠定了根底。物流金融事务扩展方向与特征还体现在其个性化效劳的方面,针对不同规划的物流企业,物流金融事务可采用不同的渠道完成其扩展功用。如网上银行的B2B事务首要适用于中小型规划的物流企业。

   跟着现代金融和现代物流的不断展开,物流金融的方法也越来越多,依照金融在现代物流中的事务内容,物流金融分为物流结算金融、物流仓单金融、物流授信金融。

   物流结算金融是指使用各种结算方法为物流企业及其客户融资的金融活动。现在首要有代收货款、垫支货款、承兑汇票等事务方法。

   代收货款事务是物流公司为企业(大多为各类邮购公司、电子商务公司、商贸企业、金融机构等)供给传递什物的一起,帮忙供方向买方收取现款,然后将货款转交投递企业并从中收取必定份额的费用。代收货款方式是物流金融的初级阶段,从盈余来看,它直接带来的利益归于物流公司,一起厂家和消费者取得的是方便方便的效劳。

   垫支货款事务是指当物流公司为发货人承运一批货品时,物流公司首要代提货人预付一半货款;当提货人取货时则交给给物流公司悉数货款。为消除垫支货款对物流公司的资金占用,垫支货款还有另一种方式:发货人将货权搬运给银行,银行依据商场状况按必定份额供给融资,当提货人向银行归还货款后,银行向第三方物流企业宣布放货指示,将货权还给提货人。此种方式下,物流公司的人物发生了改变,由本来商业信誉主体变成了为银行供给货品信息、承当货品运送,帮忙操控危险的副角。

   从盈余来看,厂商取得了融资,银行取得了利息收入,而物流企业也因为供给了物流信息、物流监管等效劳而取得了赢利。承兑汇票事务也称保兑仓事务,其事务方式为:开端施行前,买方企业、卖方企业、物流企业、银行要先签定《保兑仓协议书》,物流公司供给承兑担保,买方企业以货品对物流公司进行反担保,并已许诺回购货品;需求收购资料的告贷企业,向银行请求开出承兑汇票并交纳必定比率的确保金;银行先开出银行承兑汇票;告贷企业凭银行承兑汇票向供货商收购货品,并交由物流公司评价入库作为质押物;金融机构在承兑汇票到期时完成,将金钱划拨到供货商账户;物流公司依据金融机构的要求,在告贷企业履行了还款责任后开释质押物。如果告贷企业违约,则质押物可由供货商或物流公司回购。从盈余来看,买方企业经过向银行请求承兑汇票,实际上是取得了直接融资,缓解了企业流动资金的紧张状况。供方企业在承兑汇票到期完成即可取得银行的付出,不用等买方是否向银行付款。银行经过为买方企业开出承兑汇票而获取了事务收入。物流企业的收益来自两个方面;榜首,寄存与办理货品向买方企业收取费用;第二,为银行供给价值评价与质押监管中介效劳收取必定份额的费用。

   物流仓单金融首要是指融通仓融资,其根本原理是:生产运营企业先以其收购的原资料或产制品作为质押物或反担保品存入融通仓并据此取得协作银行的告贷,然后在其后续生产运营过程中或质押产品销售过程中分阶段还款。第三方物流企业供给质押物品的保管、价值评价、去向监管、信誉担保等效劳,然后架起银企间资金融通的桥梁。物流金其实质就是将银行不太情愿承受的动产住要是原资料、产制品)转变成其愿意承受的动产质押产品,以此作为质押担保品或反担保品进行信贷融资。从盈余来看,供方企业能够经过原资料产制品等流动资产完成融资。银行能够拓宽流动资产告贷事务,既削减了存贷差发生的费用,也添加了告贷的利息收入。物流企业的收益来自两个方面:榜首,寄存与办理货品向供方企业收取费用;第二,为供方企业和银行供给价值评价与质押监管中介效劳收取必定份额的费用。

   别的,跟着现代物流和金融的展开,物流仓单金融也在不断创新,呈现了多物流中心仓单方式和反向担保方式等新仓单金融方式。多物流中心仓单方式是在仓单方式的根底上,对地理位置的一种拓宽:第三方物流企业依据客户不同,整合社会库房资源乃至是客户本身的库房,就近进行质押监管,极大下降了客户的质柳本钱。反向担保方式对质押主体进行了拓宽:不是直接以流动资产交给银行作抵押物而是由物流企业操控质押物,这样极大地简化了程序,进步了灵敏性,下降了买卖本钱。

   物流授信金融是指金融机构依据物流企业的规划,运营成绩,运营现状,资产负债份额以及信誉程度,颁发物流企业必定的信贷额度,物流企业直接使用这些信贷额度向相关企业供给灵敏的质押告贷事务,由物流企业直接监控质押告贷事务的全过程,金融机构则根本上不参加该质押告贷项冒的详细运作。该方式有利于企业愈加快捷地取得融资,削减原先质押告贷中一些繁琐的环节;也有利于银行进步对质押告贷的全过程监控才能,愈加灵敏地展开质押告贷效劳,优化其质押告贷的事务流程和作业环节,下降告贷危险。

   从盈余来看,授信金融方式和仓单金融方式的各方收益根本类似,可是因为银行不参加质押告贷项目的详细运作,质押告贷由物流公司发放,H此程序愈加简中,方法愈加灵敏。一起,也大大节省了银行与供方企业的相关买卖费用。

   [以上信息由56小编收拾修改]

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